미국 GOF 구겐하임 배당주에 대해 알아보도록 하겠습니다

GOF(Guggenheim Strategic Opportunities Fund)는 높은 배당 수익률로 유명한 폐쇄형 펀드입니다. 주식처럼 거래되지만, 상장 후 추가 발행이 제한된다는 특징이 있습니다. 많은 투자자들이 높은 배당률에 매력을 느껴 GOF에 투자하고 있지만, 고수익을 얻기 위해서는 반드시 알아두어야 할 점들이 있습니다. 이 글에서는 GOF 주식의 특징, 장단점, 투자 시 주의사항 등을 자세히 알아보고, 성공적인 투자를 위한 전략을 제시하고자 합니다.

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1) Guggenheim Partners 개요

5.3) GOF 주식 투자 시 주의사항

Guggenheim Partners 개요

구겐하임파트너스(Guggenheim Partners)는 1999년에 설립된 글로벌 투자 관리 및 금융 서비스 회사입니다. 본사는 미국 뉴욕과 시카고에 위치하며, 자산 관리, 투자 은행, 자산 운용 및 자본 시장 서비스를 제공합니다. 구겐하임 박물관을 운영하고 있고 2012년에 LA 다저스 구단을 사들인 최대 주주이기도 합니다. 구겐하임 컨소시엄이 제시한 이 금액은 당시 구단 인수 사례 가운데 최고가였습니다. 류현진 입단도 우리에겐 반가운 소식이었고, 2023년 오타니 쇼헤이 선수 인수를 감행한 결과로 2024년 최고의 결실을 거두고 있죠. 전 세계적으로 2000명 이상의 직원이 있습니다. 회사의 최근 정보는 이곳을 참조해보세요

GOF 주식의 특징

GOF주식은 Guggenheim Strategic Opportunities Fund의 주식으로, 다양한 자산 클래스에 투자하는 펀드입니다. GOF는 주로 고수익 채권, 주식, 파생상품 등으로 구성되어 있으며, 투자자에게 안정적인 수익을 제공하는 것을 목표로 합니다. GOF 주식은 배당금을 지급하여 투자자에게 정기적인 수익을 제공합니다.

고배당: GOF의 가장 큰 특징은 높은 배당 수익률입니다. 다른 주식에 비해 월등히 높은 배당을 지급하여, 배당 소득을 원하는 투자자들에게 매력적인 투자처입니다.
폐쇄형 펀드: 상장 후 추가 발행이 제한되어 유동성이 일반 주식에 비해 낮습니다.
- 고정된 펀드 규모: 설정된 규모 이상으로 자금이 증가하지 않아 펀드 운용의 유연성이 떨어질 수 있습니다.
- 유동성 부족: 일반적으로 개방형 펀드와 비교하여 환매가 자유롭지 못합니다. 특정 시점에 환매를 원하더라도 펀드의 사전 설정된 환매 조건에 따라 제약을 받을 수 있습니다.
- 장기 투자 적합: 폐쇄형 펀드는 장기적인 관점에서 운용되는 경우가 많습니다. 따라서 단기적인 수익보다는 장기적인 자산 증식을 목표로 하는 투자자에게 적합합니다.
투자 위험: 높은 배당률을 유지하기 위해 펀드는 다소 위험한 자산에 투자할 수 있습니다. 시장 상황에 따라 자산 가치가 변동될 수 있으며, 결과적으로 투자 손실이 발생할 가능성도 있습니다.

포트폴리오

구겐하임펀드(Guggenheim Strategic Opportunities Fund)는 고수익 배당금을 목표로 하는 폐쇄형 펀드입니다. 이 펀드는 투자등급 이하의 위험한 채권에 절반 이상 투자하고 있어, 더 높은 수익을 추구하기 위해 위험을 감수하고 있습니다. 포트폴리오는 기술주에 가장 큰 비중을 두고 있으며, 안정성과 성장성을 모두 고려한 다양한 산업에 분산 투자하고 있습니다. 그리고 주식보다 채권 상품을 훨씬 선호하는 편입니다.

주요 포인트

위험한 채권 투자: 구겐하임펀드는 고수익을 얻기 위해 신용 등급이 낮은 채권에 많이 투자합니다. 이는 더 높은 수익을 기대할 수 있지만, 동시에 더 큰 위험도 동반합니다.
다각화된 포트폴리오: 포트폴리오는 다양한 채권으로 구성되어 있으며, 고수익 채권, 은행 대출, 자산 유동화 증권 등 여러 분야에 분산 투자하고 있습니다. 이는 위험을 줄이는 데 도움이 됩니다.
레버리지 활용: 현재 약 22%의 외부 자금을 사용하여 투자하고 있습니다. 이를 통해 채권에서 발생하는 수익을 더 높일 수 있습니다.

결론적으로, 구겐하임펀드는 높은 수익을 목표로 하면서도 위험을 감수하는 방식으로 운용되고 있으며, 다양한 채권에 분산 투자하여 안정성을 추구하고 있습니다.

GOF 배당금 정보

GOF는 오랫동안 높은 연배당 15.03% 배당률을 유지해 온 배당 기업입니다. 2014년 이상 계속 동일하죠. 그러나 배당 성장률이 기대되지 않습니다. 2024년의 배당금은 1주당 $2.36 입니다.(2024년 9월 주당 가격 $15.67기준)
만약 GOF 주식을 100주 보유하고 있다면, 총 달러 배당금은 $236가 됩니다. 하지만 배당 수익의 15% 세금이 부과되므로, 실제로 받을 수 있는 금액은 $236 × 0.85 = $200.6입니다.

배당률
- 1년 : 15.03%
월 배당액
- 현금배당 선택시 : 1주당 $0.1821
- 주식배당 선택시 : 1주당 0.0118~0.0123 주 (대략 1.18~1.2%사이)
투자금액 별 배당금액 예시
* 환율 1,320원 / 1주 가격 15.67 USD (2024.9.25 기준)
* 환율 및 1주당 가격 변경시 차이가 날 수 있습니다.

투자금(원)	투자금($)	보유주식(수)	월배당금(원)	연배당금 (원)	월배당(주식)	연배당(주식)
₩1,000,000(백만원)	$757.6	48.35	₩11,621	₩139,451	0.57 주	6.85 주
₩5,000,000(오백만)	$3,787.9	241.73	₩58,105	₩697,256	2.85 주	34.23 주
₩10,000,000(천만원)	$7,575.8	483.46	₩116,209	₩1,394,512	5.70 주	68.46 주
₩20,000,000(이천만)	$15,151.5	966.91	₩232,419	₩2,789,024	11.41 주	136.91 주
₩50,000,000(오천만)	$37,878.8	2417.28	₩581,047	₩6,972,559	28.52 주	342.29 주
₩100,000,000(일억원)	$75,757.6	4834.56	₩1,162,093	₩13,945,118	57.05 주	684.57 주

배당금 예시

GOF 배당금이 높은 이유

구겐하임펀드(Guggenheim Strategic Opportunities Fund)가 높은 배당금을 제공할 수 있는 이유는 여러 가지 전략 덕분입니다.

민간 채권 투자: 이 펀드는 민간 채권에 주로 투자합니다. 민간 채권은 일반적으로 높은 이자율을 제공하는데, 이는 투자 등급 이하의 채권이 포함될 수 있기 때문입니다.
액티브 운용 전략: 구겐하임펀드는 전문 투자팀이 시장 상황과 기업 신용을 분석하여 포트폴리오를 관리합니다. 이를 통해 높은 이자수익을 얻고 배당금을 늘리려는 노력을 합니다.
레버리지 활용: 추가 레버리지를 사용하여 외부 자금을 통해 투자 규모를 확대합니다. 이런 식으로 채권에서 얻는 수익을 더 높일 수 있습니다. 다만, 레버리지를 사용할 때는 위험이 증가하므로 신중한 관리가 필요합니다.

배당금 기준일(배당락)

주식으로 받는 배당이 아닌 현금 월배당은 거의 매달 고정입니다. 그동안 이상 없이 잘 지급되고 있는 중입니다. 배당락일은 기본적으로 14일 전후로 지정됩니다. 배당금 지급일은 약 2주 후인 30일 전후로 지급되고 있습니다.

배당락일	배당금 지급일	배당금
24.12.13.	24.12.30.	$0.1821
24.11.14.	24.11.29.	$0.1821
24.10.14.	24.10.30	$0.1821
24.9.13.	24.9.30.	$0.1821
24.8.15.	24.8.30.	$0.1821
24.7.15.	24.7.31	$0.1821
24.6.14.	24.6.28.	$0.1821
24.5.14.	24.5.31.	$0.1821
24.4.12.	24.4.30.	$0.1821
24.3.14.	24.3.29.	$0.1821
24.2.14.	24.2.29.	$0.1821
24.1.11.	24.1.31	$0.1821

2024 배당락일

GOF 주식의 장단점

GOF는 정기적으로 배당금을 지급하며, 배당 지급 현황은 투자자들에게 긍정적인 신호로 작용합니다. GOF의 배당 수익률은 시장 평균을 상회하는 경우가 많아, 많은 투자자들이 이 주식을 선호하는 편입니다. 특히 주식으로 배당받을 경우 월복리의 효과를 조금 더 볼 수 있습니다.

장점

높은 배당 수익: 안정적인 배당 소득을 원하는 투자자들에게 매력적입니다.
장기 투자에 유리: 단기적인 시장 변동에 덜 영향을 받고 장기적인 수익을 추구할 수 있습니다.
특정 자산에 대한 집중 투자: 특정 산업이나 자산에 집중 투자하여 높은 수익을 기대할 수 있습니다.
운용의 안정성: 펀드 규모가 고정되어 있어 운용의 유연성이 떨어지지만, 그만큼 운용 방식이 안정적일 수 있습니다.
주식 선택 배당시 월 복리 효과가 있습니다 : 월 1.18~1.2% 내외이며 1.18로 복리 계산시 12개월 계산시 15%정도가 됩니다(세전)

💧 코인 주식 복리 계산기 / 월복리 연복리 수익률 예측

단점

유동성 부족: 폐쇄형 펀드의 특성상 매매 시 유동성 문제가 발생할 수 있습니다. 환매 제한으로 필요할 때 자금을 회수하기 어려울 수 있습니다.
정보 부족: 개방형 펀드에 비해 정보 공개가 부족하여 투자 판단에 어려움을 겪을 수 있습니다.
시장 변동성: 시장 상황에 따라 주가가 크게 변동될 수 있습니다.
배당 감소 가능성: 펀드의 수익률이 저하될 경우 배당이 감소하거나 중단될 수 있습니다.

GOF 주가 전망

5년간 주가 변동 추이

주가 흐름: 2019년 9월 27일 19.17 USD에서 시작하여 현재 15.67 USD로 감소했습니다. 이는 약 18.26%의 하락을 의미합니다.
최고 및 최저: 52주 최고가는 18.82 USD, 최저가는 10.96 USD로, 최근 1년 동안 변동성이 있음을 보여줍니다.
상승 및 하락 구간: 2020년 초부터 2021년까지 주가는 상승세를 보였으나, 이후 점진적으로 하락하는 추세로 전환되었습니다. 2024년은 점진적으로 상승하는 추세입니다.

전망

시장 환경: 전반적인 경제 상황, 금리 인상, 인플레이션 등 외부 요인이 주가에 큰 영향을 미칠 수 있습니다.
기술적 분석: 현재 주가는 15.67 USD로, 과거 5년간의 평균보다 낮은 수준입니다. 이는 저평가된 상태일 수 있으나, 추가적인 하락 가능성도 존재합니다.
투자 전략: 단기적인 변동성이 클 것으로 예상되므로, 장기 투자 관점에서의 접근이 필요합니다.

GOF 주식 투자 시 주의사항

상단의 표에서 보듯 1억을 넣었을 때 월배당 수준이 110만원 선입니다. 배당 투자의 목적 자체가 근로소득이 아닌 금융소득을 통해 소비를 어느 정도 보완하여 삶의 질을 향상시키는 데 있다고 생각합니다. 여유자금이 몇억이 넘는 막대한 부자가 아니라면 배당소득이 근로소득을 완전히 대체하는 것은 어렵습니다.

고배당 함정: 높은 배당률에만 집중하기보다는 펀드의 기초 자산, 운용 성과, 위험 요소 등을 종합적으로 고려해야 합니다.
유동성: 매매 시 유동성 문제를 고려하고, 충분한 시간을 가지고 매매 계획을 세워야 합니다.
전문가 상담: 투자 전 증권사나 투자 전문가와 상담하여 자신에게 맞는 투자 전략을 수립하는 것이 좋습니다.
분산 투자: GOF에만 투자하기보다는 다른 자산과 함께 분산 투자하여 위험을 분산해야 합니다. AT&T (T), Chevron (CVX), ohnson & Johnson (JNJ), McDonald’s (MCD), Procter & Gamble (PG) 등등

GOF 주식 투자 전략

장기 투자: 고배당 투자는 단기적인 시각보다는 장기적인 관점에서 접근하는 것이 좋습니다. 주식으로 배당을 받는다면 복리의 효과를 노려볼 수도 있습니다.
정기 투자: 달러 코스트 평균화를 통해 투자 시기를 분산하여 시장 변동성의 영향을 줄일 수 있습니다. 수수료가 낮은 주식 매매 플랫폼에서 정기적인 매수를 하실 수 있다면 좋을 것 같습니다. 토스는 좀 수수료가 높아요.
재투자: 배당금을 재투자하여 복리 효과를 누리고, 투자 원금을 불릴 수 있습니다.

결론

GOF 주식은 높은 배당을 추구하는 투자자들에게 매력적인 투자 대상이 될 수 있습니다. 하지만 높은 배당률은 위험을 수반하며, 시장 상황에 따라 변동될 수 있다는 점을 명심해야 합니다. 여러 배당금 주식 포트폴리오 중 하나로 가져가시는 걸 추천드립니다. 투자 전 충분한 정보를 수집하고, 전문가와 상담하여 신중하게 투자 결정을 내리는 것이 중요합니다.